第一部分 清收思维转变与核心目标
一、不良清收难在哪里？——法律思维
二、清收思维转变与核心目标——从“粗放催讨”到“精准法律打击”的思维转变
三、思考：贷款为何收不回？有哪些法律问题要“诊断”？
第二部分 诉讼启动前的“黄金准备”
一、证据链编织： 逐项梳理必备证据（合同、凭证、催收记录、担保文件）及瑕疵证据补救方案
案例分析1：合同签名瑕疵及凭证缺失补救案
二、诉讼时效攻防： 中断时效的5种有效方式（现场、电话、EMS、公告、申请支付令）实操及取证要点
案例分析2：诉讼时效届满前紧急中断案
三、被告主体确定策略： 夫妻共债认定、股东出资加速到期、清算责任人追加的司法实践与证据准备
案例分析3：夫妻共债认定纠纷案
案例分析4：股东出资加速到期责任纠纷案
案例分析5：清算责任人未履行义务赔偿纠纷案
第三部分 财产保全——为执行上“保险锁”
一、保全时机决策模型： 诉前保全 vs 诉中保全，如何根据客户风险等级选择
案例分析6：高风险客户诉前保全成功案
二、财产线索初步摸排与网络查控系统（“总对总”）的应用： 查询范围、反馈解读、局限性分析
案例分析7：初步摸排与网络查控结合保全案
三、保全标的物选择策略： 存款、房产、股权、车辆的保全优先级与后续处置难易度评估
案例分析8：保全标的物优先选择成功案
四、风险与应对： 保全错误的后果、担保保险的应用、续保与解保流程
案例分析9：保全错误及保险追偿纠纷案
第四部分 强制执行——打通“最后一公里”
一、破解“执行难”十大手段精讲：
二、报告财产令与审计调查
案例分析10：审计调查破解财产转移案
三、限高、失信惩戒的适用与效果追踪
案例分析11：限高+失信惩戒倒逼还款案
四、搜查令的申请条件与现场配合
案例分析12：搜查令破解财产隐匿案
五、司法拘留的沟通与实施
六、到期债权的代位执行与参与分配
案例分析13：代位执行与参与分配纠纷案
七、股权、股票的冻结与处置
案例分析14：股权冻结与拍卖处置案
八、不动产、动产的拍卖、变卖与以物抵债
案例分析15：不动产拍卖与以物抵债结合案
九、执行转破产程序
十、拒不执行判决、裁定罪的追究与适用
案例分析16：拒不执行判决、裁定罪追诉案
十一、执行和解的谈判技巧与协议履行监督
案例分析17：执行和解谈判与履行监督案
十二、执行异议与执行异议之诉的应对
案例分析18：执行标的异议及异议之诉应对案
十三、终本案件的恢复执行与财产线索持续挖掘
案例分析19：终本案件恢复执行案
第五部分 诉讼、保全、执行全流程风险防控
一、诉讼执行“八步走”
二、全流程核心风险点梳理
三、两大特殊情形的法律破局之道
1、场景一：债务人企业已注销
追索路径图： 区分简易注销与一般注销→调取工商档案锁定责任主体→追究清算组成员责任/股东连带责任的证据收集要点
案例分析20：某加工厂注销后，成功向其未履行清算义务的股东追偿全部债务的诉讼过程复盘
2、场景二：担保责任的追溯与实现
（1）保证担保： 一般保证与连带责任保证在诉讼程序上的本质区别（是否可单独起诉）；保证期间与诉讼时效的交叉计算
（2）抵押/质押担保： 流押条款的效力问题；如何协议折价、拍卖变卖；抵押权与租赁权的冲突解决（“买卖不破租赁”的例外）
三、模拟演练： 针对一笔涉及保证和抵押的贷款，设计最优的诉讼方案和执行顺序
全流程风险防控措施
案例分析21：全流程风险防控成功案
第六部分 合规体系搭建与流程重构
一、金融债权法规解读与合规边界清单
1、核心法规关联解读： 《民法典》担保制度司法解释、个人信息保护法、反电信网络诈骗法中对清收工作的直接影响条款
2、合规清收“负面清单”详解： 严禁的8类行为（如辱骂、骚扰无关人员、虚假陈述、非法侵入住宅等）及案例警示
3、行内制度与外部监管衔接： 如何将监管要求内化为本行的清收操作规程、检查要点和问责标准
小组研讨： 针对一个“踩线”清收案例，进行合规性诊断与整改方案设计
二、合规体系的核心框架与落地路径
（一）合规体系的“三维架构”：制度、流程、人员
（二）合规审核机制：全流程“防火墙”搭建
案例分析22：合规审核规避保全错误风险案
三、清收流程合规重构的实操要点
（一）流程重构的核心原则：合法、高效、闭环
（二）关键流程重构细节
1、债权清收启动流程：明确触发条件，完成三项核查，履行审批程序
2、协商清收流程：规范协商过程、协议签订与履行跟踪，合规审核把关
3、法律清收流程：整合准备、诉讼、保全、执行、复盘各环节，明确标准与责任
4、证据管理流程：建立“收集-整理-审核-留存-归档”全流程管理
四、合规风险应急处置与长效保障：
（一）合规风险应急处置机制
案例分析23：合规风险应急处置案
（二）合规管理长效保障措施
典型案例深度复盘与演练
