苏黎

新经济形势下的家庭财务风险管理 《婚姻资产保全与财富传承的法商智慧》 讲解特色：不是卖弄法律术语，而是紧扣签单脉搏，用客户听得懂的话、喜闻乐见的方式灌输保险观念。既彰显专业，又能促进签单。 面向人群：中小企业主、婚姻有危机、多子女或家庭人员关系复杂、有资产传承需求等 时长：90分钟 主讲大纲： 一、读懂时代——家庭财务风险管理所面临的新经济形势及社会大背景 1.宏观面——

培训主题：升维思考 降维出击——保险新生代增育新攻略 【课程背景】 背景： 随着社会和行业的深入发展， 5G、疫情带来的的外部影响，营销团队年龄层次更迭和结构变化，行业正向大金融及财务规划方向转型，正向线上线下结合转化、正在跨界融合。保险业大环境也在不断升级，金融工具复杂化、保险产品多样化、消费者服务升级等变化也对保险从业人员的专业性提出了更高的要求。 在这样的环境下，保险行业对高素质人才的需求越

课程背景： 第七次人口普查结果表明我国即将进入老龄化社会，养老问题已成为国家首要解决的问题之一。从十九报告中明确提出了全面实施全民参保计划，完善城镇职工基本养老保险和城乡居民基本养老保险制度，尽快实现养老保险全国统筹。到十四五规划中的养老布局的完善。突出了养老问题是国家问题，也是每个国民必须提前准备的成本。如何合理的配置资金做科学的养老规划，显得尤为重要。 课程收益： ● 对养老进行重新定位和思

保险金信托作为财富管理和传承工具，既能解决遗嘱传承风险高、债务隔离功能缺失、私密性差等问题，也可以解决人寿保险财富分配不灵活的问题，同时，相较于家族信托拥有门槛更低的先天优势，因此，成为了高净值客户财富规划不可替代的工具。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员保险金信托理论知识和面谈技巧，提升学员的大额寿险保单成交能力。

保险金信托销售技巧 课程背景： 针对私人银行高净值客户对家族信托和保险金信托的需求，结合私行顾问和财富顾问营销过程中遇到的问题，量身定制本课程大纲，帮助银行员工提升家族信托与保险金信托专业知识、营销技能、精准营销和专业呈现能力，提升家族信托产品认知、 理解、促成购买，提升业绩。 课程收益： 1. 了解保险金信托1.0-3.0的不同特点 2. 了解新资管政策对信托产品规定 3. 专业营销家族信托

【课程特色】 1、金融产品营销必须在新旧营销模式中有所真正的切换，必须从产品主导意识转变成为客户主导意识，必须把对客户的认知放在营销的首要位置； 2、通过本次培训，让营销人员、投资顾问在营销客户中，总观念到行为都要有根本的转变。系统学习如何深度认知客户，并真正了解深度KYC 的核心理念； 3、这个课程没有什么叫理论部分没什么什么叫实战部分，这里都是指导原则，也更全部都是实战，请不要如此分开看待它！