魏然

随着资本市场的不断发展，上市的股票只数超过了5300只，在繁多的标的中，择股对于个人投资者来说风险很大，尤其是面临退市的可能，所以越来越多的个人投资者将资金交给专业机构来打理，基金的发展应运壮大。 传统的基金销售侧重“流量收割”，客户经理考核销售规模，而非持有收益，易引发客户“赎旧买新”行为，且线下服务成本高，客户依赖销售话术，易忽略风险披露与费用结构。 而“顾问式的营销”结合行为数据与财务特征的

课程背景： 终身寿险作为保险公司的支柱产品，与重疾险、年金险形成了三个重点。虽然大部分业务员对重疾险销售得心应手、切入点很多，近几年对年金险的销售也渐渐熟悉，但对于终身寿险却不知道如何下手，不知道怎么跟客户交流。是增额终身寿太简单吗？包装点不多吗？都不是，是我们对增额终身寿的了解太少，对客户的真实想法了解不够。我们大部分业务伙伴只会从产品的角度出发，从推销的角度出发，维度相对比较单一，所以导致很多

课程背景： 建立一支新时代高效能且具有战斗力的保险营销团队，是很多保险主管梦寐以求的心愿，但到底如何建立起如此健康的团队却成为摆在每一位主管面前的难题。不知道如何对自己的团队做定位；不知道如何选拔团队的领导梯队；盲目的对组员进行面谈，毫无章法；无共同目标、团队文化；组员间信任基础薄弱、主管不会激励和沟通……这一系列的问题都成为主管在打造团队过程中的阻碍。 一只老虎再厉害，也敌不过一群狼的攻击。如今

金融监管总局三个办法：明确授信尽调内容，精准判断授信用途，计算合理授信额度，评估授信风险，判断还款来源，真正落实授信客户“五分选、五分管”。为有效解决授信难点和痛点，准确判断能不能做贷款、做多少贷款、依据是什么？12种授信类型，制定了“六化”授信，为银行创造价值，为个人创造价值。六个搞定：搞定用途，搞定金额，搞定造假，搞定风险，搞定还款来源，搞定偿债能力。

本课程系讲师在从事多年信贷管理实践中的经验和总结，并且在讲授过程中，通过融入现实生活感悟和社会行为逻辑，将“新时代”环境下的中小企业信贷风险管理讲生动、讲透彻，让学员善理解、易接受、重实务，为现代商业银行的信贷资产管理提供实实在在的建议和帮助。

《贷险联动：信贷客户经理保险配置能力提升实战训练》课程大纲 一、课程基本信息 课程名称：贷险联动—信贷客户经理保险配置能力提升实战训练 课程时长：1天（6小时） 培训对象：邮储银行信贷客户经理、支行长 授课方式：讲授法、案例教学、情景模拟、小组研讨、实战通关 授课师资：黄兴老师（课程研发人），本课程以真实、完整、可复制的实战案例为核心，紧密结合邮储银行信贷业务特点，针对不同信贷客户群体设