周畅

随着资本市场的不断发展，上市的股票只数超过了5300只，在繁多的标的中，择股对于个人投资者来说风险很大，尤其是面临退市的可能，所以越来越多的个人投资者将资金交给专业机构来打理，基金的发展应运壮大。 传统的基金销售侧重“流量收割”，客户经理考核销售规模，而非持有收益，易引发客户“赎旧买新”行为，且线下服务成本高，客户依赖销售话术，易忽略风险披露与费用结构。 而“顾问式的营销”结合行为数据与财务特征的

新经济形势下的家庭财务风险管理 《婚姻资产保全与财富传承的法商智慧》 讲解特色：不是卖弄法律术语，而是紧扣签单脉搏，用客户听得懂的话、喜闻乐见的方式灌输保险观念。既彰显专业，又能促进签单。 面向人群：中小企业主、婚姻有危机、多子女或家庭人员关系复杂、有资产传承需求等 时长：90分钟 主讲大纲： 一、读懂时代——家庭财务风险管理所面临的新经济形势及社会大背景 1.宏观面——

企业全面风险管理 全面风险管理（COSO）框架 全面风险管理的核心要义 2017年9月整合版COSO全面风险管理框架 信用风险与全面风险管理 企业经营理念、风险管理的最新变革趋势，财政、央行、银保监会和国资委监管要求

课程背景： 而在未来十年，将会成为保险行业规范化管理、系统化经营的关键十年，我们会欣喜地发现一些优秀的队伍快速发展起来。而跟不上时代步伐的人将被寿险行业淘汰，因为寿险行业正向越来越规范、越来越专业的方向前进，“人海战术”并不会带来持续增长，“精英战略”会成为下一个增长的核心要素。 本课程《破局·重构——保险业新增员》将从新生代的增员主体的特点出发，梳理团队招募以及发展的规律，以帮助大家构建出寿险队

保险金信托销售技巧 课程背景： 针对私人银行高净值客户对家族信托和保险金信托的需求，结合私行顾问和财富顾问营销过程中遇到的问题，量身定制本课程大纲，帮助银行员工提升家族信托与保险金信托专业知识、营销技能、精准营销和专业呈现能力，提升家族信托产品认知、 理解、促成购买，提升业绩。 课程收益： 1. 了解保险金信托1.0-3.0的不同特点 2. 了解新资管政策对信托产品规定 3. 专业营销家族信托

转危为机——保险消费者权益保护及投诉应对 课程背景： 保险行业是金融服务业，是信用行业，消费者对这个行业的信任关系到行业发展的根本。因而加强消费者权益保护是维护保险消费者信心的关键，是保险业发展的基石。但是，侵犯保险消费者权益的行为依然较为普遍，比如故意夸大保险的收益或者故意模糊保险与保险储蓄、理财产品的界限，不如实告之免责条款及相关费用，误导客户投保；理赔方面存在手续繁琐甚至故意设置障碍，赔付