课程大纲/要点： 企业全面风险管理 全面风险管理（COSO）框架 全面风险管理的核心要义 2017年9月整合版COSO全面风险管理框架 信用风险与全面风险管理 企业经营理念、风险管理的最新变革趋势，财政、央行、银保监会和国资委监管要求 信用风险管理 风险管理的类型 银行业巴塞尔委员会风险管理。企业的实践 信用风险管理实务：风险敞口度量 传统管理方法、挑战和机遇 信用风险管理工具：信用衍生品（CDS/TRS/CDO） 银行、企业有哪些可以利用的信用风险管理工具？ 企业评级和个人征信 传统征信的适用范围、利弊，补充工具 创新信用风险管理 投融资模式创新：金融科技（FinTech） 支付、智能投顾与P2P 供应链管理：融资 增长迅猛的应用场景。您的企业如何管理风险？ 区块链与微应用 前景广阔的领域。您的企业将如何运用该技术和理念？ 实时交互、数据挖掘与客户画像 数据挖掘、大数据信用风险管理手段和工具 金融科技（FinTech）信用风险管理 金融科技创新发展 支付、投顾和金融脱媒，信用风险及其管理 金融科技与支付：境内外监管政策和要求 实时零售支付（RT-RPS）的全球应用及其监管政策 传统金融市场基础设施与创新投融资平台的组合利用 直接、间接融资；场内和场外投融资平台，组合选择与风险管理 金融市场基础设施与创新支付、投融资模式 点对点投融资（P2P），信用风险管理的区块链技术和理念 区块链、机器学习与人工智能辅助信用风险管理 集中与分布：交易、清算和结算 对手方风险（CounterpartyRisk）：场外市场、中央对手方（CCP）与去中心化；集中与分布式账本 区块链技术条件和阻碍因素 同步传输、存储、能源和加密解密问题；共识机制和拜占庭将军问题的解决；4个基本特征 信用风险管理与区块链解决方案 国际和国内区块链联盟组织；央行与商业银行区块链应用案例：票据、信用证、资产交易、资产托管、集团公司与分公司、子公司审计；进出口贸易与跨境清算；银行、非银金融机构和非金融企业参与“区块链+供应链”商业应用 区块连技术应用场景：数字货币与智能合约 区块链技术与信用风险管理 案例分析：对手方信用风险管理的区块链应用 国家、地区和行业风险 反洗钱和反恐怖融资（AML/CFT） 国内监管与审计合规实践 KYC/CDD/EDD/反欺诈数据挖掘建模 信用风险管理工具和指标（CDS/TRS/CDO） 实时监测分析与预警
