游家信

【课程特色】 1、紧跟现实要求：深度了解客户已经成为银行理财营销的必然要求，这是营销客户的最基础的认知，也是服务客户的坚实基础。 2、理论结合实际：营销注重的在于实战，如何通过营销技能（面访全流程）的掌控和把握是证券营销的前提，本课程在注重实战的前提下，明确点明证券营销面访的指导原则。 3、注重实战效果：了解客户的目的是为了营销，营销就必须先了解客户，看似矛盾实为一体。 4、这个课程没有什么叫理论

培训主题：升维思考 降维出击——保险新生代增育新攻略 【课程背景】 背景： 随着社会和行业的深入发展， 5G、疫情带来的的外部影响，营销团队年龄层次更迭和结构变化，行业正向大金融及财务规划方向转型，正向线上线下结合转化、正在跨界融合。保险业大环境也在不断升级，金融工具复杂化、保险产品多样化、消费者服务升级等变化也对保险从业人员的专业性提出了更高的要求。 在这样的环境下，保险行业对高素质人才的需求越

本课程通过对个贷产品业务的办理流程、营销技巧、服务要点以及交叉销售推荐方法的讲解和培训，使客户经理能够独立完成各种个贷产品的销售和服务，进行产品组合推荐，实现交叉销售。

本课程专门针对对公业务客户经理而设，从对公营销常见问题切入，以应对策略为起点，致力于精进客户经理的自身专业能力和营销能力，进而提升客户管理能力，最终实现产能的全面提升，满足银行的业绩增长需求。课程将帮助客户经理在现有合作局面中脱颖而出，为企业提供个性化、差异化的金融服务解决方案，协助企业更好地应对复杂多变的经济环境，同时提升银行对公业务的营销维护效能。

养老风险管理与资产配置 课程背景： 我国已进入老龄化社会，养老问题已成为国家和每个家庭首要解决的问题之一。十九报告中明确提出了全面实施全民参保计划，完善城镇职工基本养老保险和城乡居民基本养老保险制度，尽快实现养老保险全国统筹。所以，养老问题是国家问题，也是未来国民消费的方向，如何能够在了解我国社保养老体系的基础上，用商业保险完善客户品质养老的需求，成为每一个保险销售人员提升专业销售的方向。而20

本课程基于近些年财富管理机构锚定期缴保险中收制胜战略，叠加产品收益和性价比下行趋势，理财经理完成大部分熟客营销，陷入拒绝型熟客不敢在开口，生客不敢早开口的困局，立足打造一套颠覆传统各机构过度正向说服客户的营销模式，从买与不买的底层逻辑出发，引导客户在自己的立场上重新做出有利于自身决策，从资产配置的角度给理财经理新颖话术和切入点来完成目标客户识别、营销靠口导入和销售过程中痛点挖掘、通过产品金融属性和