民法典对财富传承与资产管理的影响解读和应对策略

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唐树源

党政教育专家、法学名师

讲师简介

资深党建、法律风险专家 光明网思想理论认证专家,证券日报、财经网、人民日报、中国经营报等十余家媒体特约评论员 中国社会科学院在职博士、法学校友、经济师、管理会计师 拥有国家法律职业资格,高级企业合规师、数据合规师、企业法律风险管理师 高级红色沙盘讲师、国际注册ACI职业认证讲师,樊登读书会·一书一课认证翻转师 主讲党政、法律、数字化转型等热门课程

民法典对财富传承与资产管理的影响解读和应对策略
1192 次浏览 #法律风险

课程背景:

《民法典》堪称“社会生活的百科全书”,深入影响到了我们每个人的方方面面。尤其是在继承和婚姻家庭等方面都有很大调整和变化,将会对我们每一个家庭的财富管理与传承带来深远的影响。对于高净值人士和财富管理从业者如何了解最新法律变化、如何应对最新法律风险、如何结合自身工作生活实际应用民法典是大家亟需解决的问题。 

本课程通过解读最新《民法典》中有关财富继承和家庭资产管理等最新案例,深入浅出,剖析最新法律变化内容,讲解典型案例,帮助大家善于运用法治思维和法治方式破解遇到的法律难题,帮助高净值人士科学管理家庭财富,提升银行财富管理者法商知识,挖掘更多财富管理新需求,给出资产管理规划的应对之策。

 

课程时间:半天,2-3小时(或线上授课,可拆分并定制模块)

课程对象:高净值人士、私银客户经理、财富管理经理、贵宾理财经理及对财富资产管理感兴趣的个人和从业者

课程收益:

1、学习最新民法典中有关物权、婚姻家庭、继承等最新规定;

2、知晓财富管理和传承中的法律风险点,更好规避和防范;

3、帮助高净值人士做好财富管理规划与配置;

4、帮助银行相关从业者拓宽法商思维,了解高净值客户的实际需求;

5、提升法商思维能力,应对财富管理新趋势。

授课方式:讲授法+案例教学+情景模拟+小组讨论+行动学习

 

 

 

 

 

 

课程大纲

(仅供参考,会根据最新法律政策和案例更新)

 

第一讲 《民法典》对资产继承管理的影响概览

一、 民法典的出台的背景

二、 民法典的框架体系和主要内容

三、 高净值人士财富传承的趋势发展

四、 财富传承规划的重要性

五、 财富传承规划的风险点

 

第二讲 居住权制度带来的财富管理影响和应对

一、 居住权新制度的法律规定

二、 案例:遗嘱设立居住权?全国首例居住权执行案件

三、 案例:老人给自己设立居住权,保障老有所居

四、 如何设立居住权?实操步骤

五、 居住权可以用的场景有哪些?

六、 居住权相关问题解析

 

第三讲 婚姻家庭新法带来的财富管理影响和应对

一、 禁止借婚姻索取财物的规定

二、 彩礼可以要回和不能要回的情形

三、 婚姻关系可撤销的情形解读

1. 案例:上海丈夫隐瞒艾滋病结婚,妻子得知后申请离婚!

2. 不如实告知重大疾病,撤销婚姻!

3. 胁迫结婚,撤销婚姻!

四、 离婚冷静期相关问题

1. 离婚冷静期的基本规定

2. 可诉讼离婚的情形和规定

3. 结婚冷静的思考建议

五、 夫妻财产和债务的问题

1. 夫妻共同财产的认定

2. 夫妻个人财产认定

3. 案例:刘强东的婚前财产规划 

4. 夫妻共同债务

5. 夫妻财产协议怎么签才有效?

6. 再婚家庭风险防范

六、 父母出资,婚前买房、婚后买房等问题

1. 婚后父母出资买房,房子归谁?有重大变化!

2. 婚前买房问题

3. 婚后买房问题

 

第四讲 继承新法带来的财富管理影响和应对

一、 法定继承的基本规定

二、 遗赠抚养协议的适用情形

三、 意定监护-高客“生前规划”的新路径

四、 遗嘱信托的基本内容及适用对象

五、 遗嘱继承的情形和风险点

1. 自书遗嘱的内容及注意点

2. 代书遗嘱的内容及注意点

3. 案例-代书遗嘱无效?

4. 公证遗嘱不再享有绝对优先效力

5. 代位继承法律界定范围变了!

6. 打印遗嘱、录音录像遗嘱的内容及注意点

7. 案例-打印、录像遗嘱

六、 遗产管理人制度

1. 天津首起指定遗产管理人案

2. 遗产管理人的职责有哪些?

 

财富规划,正确传承! 

总结与展望

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