课程大纲/要点:

一、公授信尽职调查的逻辑源头

1.     银行信贷的逻辑

2.     公司经营的逻辑

3.     信息对称的逻辑

 二、尽职调查解决好哪两个问题？

1.     为什么要做？

1)     资金用途

2)     交易背景

3)     经营前景

2.     为什么能做？

1)     还款来源

2)     担保措施

 三、从哪些方面去做基本的尽职调查？

1.     基本情况调查

2.     经营独立性调查

3.     内部管理和运作规范性调查

4.     主营业务情况调查

5.     财务状况调查

1)     偿债能力分析

2)     盈利能力分析

3)     营运能力分析

4)     现金流量分析

6.     所属行业和行业发展前景调查

7.     风险事项调查

8.     其他重大事项调查

9.     资金用途调查

10.  资信状况调查

11.  银企合作情况调查

1)     客户与金融同业合作情况调查

2)     现有授信方案执行情况调查

3)     现有债项执行情况调查

4)     授信需求调查

四、不同客户关注的尽职调查重点？（结合八大案例）

1.     新客户和存量客户

2.     集团客户和单一客户

3.     制造业客户

4.     科技型企业

5.     小企业客户

6.     供应链客户

7.     项目贷款客户

8.     贸易融资客户

 五、课程小结：信贷调查的“三问和三答“