海阔

银行营销管理沙盘、剧本杀实战咨询培训专家

财经作家（著作20余本）

曾任某银行管理层

北京建筑大学特聘MBA导师

清华大学继续教育学院特约讲师

中关村企业创新研修院研究员，特约讲师

在抖音首创原创视频自媒体《海老师生意经》

广东《江门日报》财经智库专家

拥有多年商业银行一线营销管理工作经验，理论与实战兼备。长期专注于银行对公、个金条线的营销、清收、风控及银行中高层管理能力提升工作，总结出一套科学适用的技巧和方法。具有非常雄厚的经济、金融理论功底，超强的分析问题解决实际问题能力，以及20多年丰富的培训实战经验，并独创客户心理分析提升工具，用于银行的营销和管理实务之中，取得骄人成绩。

一、培训辅导成果：

256家银行、银协、金融机构对公、个金大课、公开课培训经验

500家银行内训课程经验

1：重要培训项目：

1、广东、重庆、山东、江苏、浙江、安徽、甘肃、河北、广西、河南等全国近三百家银行（工行、农行、邮储、光大、中信、农商行、平安银行）对公、零售条线开门红、整村授信、个贷批量营销课程；

2、江苏、浙江、安徽、山西、河北、陕西、河南、青海、甘肃等全国近百家银行（邮储、农商行、农村信用社）不良贷款外拓清收、对公外拓、存贷一体化、整村授信培训公开课、内训课程；

3、工行北京石景山支行客户经理营销技能提升及交叉营销培训；

4、清华大学行长营销管理总裁班培训，工商银行河南分行行长领导力培训班；

5、广东工行花城支行对公条线外拓营销。广东农行淘金支行对公外拓培训。重庆市农行对公外拓营销。同时主导河北、广州、重庆、四川等全国20多个省、多家银行的《银行外拓营销实战技巧与方法》培训课程，内容涵盖零售和对公双重条线；

6、工行总行大堂经理3D互动软件策划、工行支行长管理沙盘项目培训；

7、农行广州自贸区支行网点沙龙、厅堂微沙龙的策划与实施授课兼咨询项目；

8、北京银行服务营销流程及营销话术工具书培训编写策划；

9、河北农信、安徽农信多家银行《网格化精准营销》培训；

10、招行呼和浩特分行客户心理分析及面谈技巧培训；

11、受聘于工行、农行、中行、建行、全国各地农商行、邮储银行等多家银行，在《对公客户经理营销能力提升》中担任主讲老师；

12、受聘于交通、华夏、民生、恒丰、绍兴等多家银行，主导《银行存贷款营销技巧》咨询项目，并担任主讲老师；

13、主导邮储银行北京分行《理财经理营销实战技能提升》，除此课程外，还参与完成支行长、大堂经理、柜员、理财经理的轮训，并担任首席讲师；

14、上海浦发银行、上海农商行总行网点沙龙培训项目；

15、郑州农信社服务规范示范宣传片项目的策划及拍摄。

二：部分咨询项目成果

1、信贷外拓、对公营销部分案例

2015.12重庆某银行5天（授课+主导） 预授信2.15亿  

2016.4 河南某银行7天（授课+主导）   预授信1.12亿  

2017.3 河北某银行5天（授课+主导） 预授信9800万  

2018.2 贵州某银行5天（授课+主导）  预授信7800万

2019.11新疆某银行7天（授课+主导） 预授信6300万（返聘1年）

2020.11安徽某银行15天（授课+主导）  成功启动整村授信工程。共建档590份，预授信284户，预授信金额8760万元

2021.9：广西某银行7天（授课+主导） 整村授信：授信5000户  授信金额2.3亿元

2、对公营销+网格化精准营销部分案例

2018.7 河北某银行7天（授课+主导）打造全套网格化作战体系、预授信2.12亿

3、园区、基地对公营销、集体授信营销部分案例

2019．5 广州市某银行7天（授课+主导） 预授信3.2亿

2022.7 ~8广西某银行45天（授课+主导）授8.8亿（另有对公存款、开户、代发等收益）

4、不良清收部分案例（清收现金金额）

2016.7 安徽某银行5天（授课+主导）  820万

2017.10~2018年.5山西某银行多期  4000万（注：连续返聘九期）2018.7 江苏某银行二期 1500余万

2018.9 广西某银行7天（授课+主导） 收信用不良欠款510万

2019.5 浙江某银行10天（授课+主导）  1230万

2020.5 山西某银行7天（1天理论+4天实战） 953万

5、银行对公条线后备干部MTP管理能力提升培训及辅导演练

2022.1江苏无锡某银行后备干部特训营6天（授课+辅导+实战演练）

2024.7对公营销综合金融服务方案建行华南赛区评委兼辅导老师（5天）

204．9天津农商银行员工外拓营销及高端沙龙策划辅导（5天）

三：银行业重点竞聘、演讲比赛类项目：

工行上海分行客户经理沙盘营销实战演练辅导老师及评委

建行广东分行综合金融服务方案大赛培训兼评委

建行青岛分行综合金融服务方案大赛培训兼辅导

邮储广东分行综合金融服务方案竞赛培训兼辅导

山东多地建设银行员工竞聘活动面试环节辅导老师及评委

邮储银行北京分行柜员《网点服务营销提升项目》技能比武辅导老师及评委

河南工商银行郑州、新密、登封等多地的《客户经理营销提升项目》实战辅导老师及评委
交行广州分行银行内训师技能大赛辅导老师及评委

河南农村信用社省联社服务规范示范宣传片项目的策划拍摄模特选拔辅导老师及评委

四：原创培训课程

1. 《对公客户场景营销与客户维护技巧》

2. 《小额贷款营销推广技能提升攻略》

3. 《机构客户拓展维护技巧提升攻略》

4. 《银行风控及贷后管理技巧》

5. 《 “认知不协调”式精准清收策略》

6. 《理财客户心理分析与KYC沟通技巧》

7. 《支行长团队管理与部门协调能力提升策略》

8. 《个贷营销批量技巧》

9. 《存贷一体化外拓营销策略——把交易关系变成战略伙伴关系》

10. 《整村授信及存贷联动场景营销》

11. 《银行对公低成本存款营销技巧》

五：原创沙盘培训课程及辅导项目

1. 《对公客户场景营销与客户维护沙盘实战》

2. 《客户经理行外吸金营销技巧实战沙盘》

3. 《理财经理营销心态及营销技巧实战沙盘》

4. 《支行精细化管理沙盘》

5. 《个贷客户客户心理分析与营销谈判技巧》

6. 《个贷营销批量技巧》（课程+实战辅导）

7. 《行外吸金全员营销策略——把交易关系变成战略伙伴关系》（课程+实战辅导）

8. 《整村授信及存贷联动场景营销项目辅导方案》（课程+实战辅导）

9. 《不良贷款四大组合拳清收攻略》（课程+外拓）

六：剧本杀版权课程

1. 《对对公全景实战CRST营销剧本杀》

2. 《公私联动交叉营销剧本杀》

3. 《高价值客户资产配置与营销剧本杀》

4.《银行网点经营管理策略剧本杀》