第一讲：财富管理“刚需”—资产配置（1H）
一、
二、 国内经济发展趋势
三、 中国财富管理行业的历史变迁
1、 欧美日韩财富发展的带来的借鉴
2、 我国财富管理行业发展的五个
四、 为什么要做资产配置-从投资的角度
第二讲：资产配置的CPU—配置（2H）
一、 对资产配置的基本认知
1、 资产配置的基本模型
2、 资产配置的正确观念及模块解析
二、 资产配置中的重点产品认知
1、 回归投资的本源
2、 现金类+保障类+固收类+权益类+另类产品简述
3、 投资的关键六性
三、 案例剖析：如何把资产配置融入标准销售流程
1、 资产配置沟通目的和面访完整流程
2、 电访如何邀约客户来做资产配置
3、 面访时的开场流程：暖场破冰+专业资产配置介绍
4、 面访时如何引导客户反馈出真实问题：kyc+疑虑处理
5、 面访时需求引导环节如何说服客户接受配置理念：资产配置的利益和价值呈现
6、 资产配置建议：看大类缺口提供建议
7、 后续资产检视与跟踪
教学工具：历史数据、案例剖析、美林时钟、标准普尔、帆船理论、理财金字塔等工具
第三讲：资产配置中的净值理财实战运用(2H)
一、 认识净值型理财
1、 债券市场与银行理财发展现状
2、 债券的投资策略与收益风险特征
3、 银行理财破净原因解读
4、 2022年的理财产品回顾和评价
5、 如何挑选净值型理财产品-银行理财五维识别法
讨论：摊余成本法的有效性
二、 净值理财的营销技巧
1、 2023年债市展望与资产配置建议
2、 净值理财产品亮点与各类别客户的匹配
3、 不同类型客户的沟通方法与营销策略
三、净值理财的异议处理
1、 常见的净值型理财产品的异议处理逻辑与话术
2、 小组研讨：2022年两次破净时，回访净值亏损的客户的话术
通关1：以个人为单位，挑选一款本行的理财产品，在课堂形成产品营销话术并组内互评，晚上以组为单位，进行话术运用的电话邀约演练，老师点评，学员修改定稿后提交。
第四讲：资产配置中的基金实战运用（4H）
一、 权益类投资的重要性
1、 权益类资产的投资逻辑
2、 权益类资产的发展现状与未来
二、 基金配置的原则和技巧
1、 各类基金的收益与风险特征
2、 基金的投资策略与风格
3、 如何筛选优质基金
4、 基金定投的正确姿势与营销玩法
5、 资产配置视角下的基金投资组合
通关2：以个人为单位，选出一支你最常销售的基金并说明理由,老师一对一点评。
三、 基金的择时
1、 基金的买入时点判断方法
2、 基金加仓的五个基本逻辑
四、 基金的4w销售流程
五、 基金投后管理
1、 止盈及止损策略
2、 基金的标准化售后维护
通关3：老师给出客户类型及背景，以小组为单位进行，给出配置建议方案，并上台演练面谈过程。
第五讲：资产配置中的保险实战运用（2H）
一、 解析保障规划在的作用和意义
1、 保险的发展历史及本质作用
2、 保险在资产配置的意义
二、 保险产品解读：不同类型保险的功能解析及适合群体
1、 寿险
2、 重疾险
3、 年金险
三、 基于资产配置的保险营销
1、 精准识别客户的保障类需求：倾听和kyc
2、 高端客户保险引导逻辑
3、 保险的五大核心营销切入点
通关4：实战演练：以小组为单位，每组给客户讲解一类保险的好处
