许莉

随着资本市场的不断发展，上市的股票只数超过了5300只，在繁多的标的中，择股对于个人投资者来说风险很大，尤其是面临退市的可能，所以越来越多的个人投资者将资金交给专业机构来打理，基金的发展应运壮大。 传统的基金销售侧重“流量收割”，客户经理考核销售规模，而非持有收益，易引发客户“赎旧买新”行为，且线下服务成本高，客户依赖销售话术，易忽略风险披露与费用结构。 而“顾问式的营销”结合行为数据与财务特征的

课程背景： 建立一支新时代高效能且具有战斗力的保险营销团队，是很多保险主管梦寐以求的心愿，但到底如何建立起如此健康的团队却成为摆在每一位主管面前的难题。不知道如何对自己的团队做定位；不知道如何选拔团队的领导梯队；盲目的对组员进行面谈，毫无章法；无共同目标、团队文化；组员间信任基础薄弱、主管不会激励和沟通……这一系列的问题都成为主管在打造团队过程中的阻碍。 一只老虎再厉害，也敌不过一群狼的攻击。如今

中央财经委员会第十次会议进一步明确了共同富裕的标准，引发了高净值客户对财富管理问题的思考。在共同富裕的大背景下，如何及时调整财富管理策略，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户面谈沟通逻辑，强化大额保单成交能力。

养老风险管理与资产配置 课程背景： 我国已进入老龄化社会，养老问题已成为国家和每个家庭首要解决的问题之一。十九报告中明确提出了全面实施全民参保计划，完善城镇职工基本养老保险和城乡居民基本养老保险制度，尽快实现养老保险全国统筹。所以，养老问题是国家问题，也是未来国民消费的方向，如何能够在了解我国社保养老体系的基础上，用商业保险完善客户品质养老的需求，成为每一个保险销售人员提升专业销售的方向。而20

打通“卖者尽责”的最后一公里 ——《理财公司理财产品销售管理暂行办法》深度解读 课程背景： 银保监下发《理财公司理财产品销售管理暂行办法》，于2021年6月27日生效施行。在此之前，有《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（即“资管新规”）、《商业银行理财业务监督管理办法》、《商业银行理财子公司管理办法》以上主要法律和规章制度对

新经济形势下的家庭财务风险管理 《婚姻资产保全与财富传承的法商智慧》 讲解特色：不是卖弄法律术语，而是紧扣签单脉搏，用客户听得懂的话、喜闻乐见的方式灌输保险观念。既彰显专业，又能促进签单。 面向人群：中小企业主、婚姻有危机、多子女或家庭人员关系复杂、有资产传承需求等 时长：90分钟 主讲大纲： 一、读懂时代——家庭财务风险管理所面临的新经济形势及社会大背景 1.宏观面——