赵佳

转危为机——保险消费者权益保护及投诉应对 课程背景： 保险行业是金融服务业，是信用行业，消费者对这个行业的信任关系到行业发展的根本。因而加强消费者权益保护是维护保险消费者信心的关键，是保险业发展的基石。但是，侵犯保险消费者权益的行为依然较为普遍，比如故意夸大保险的收益或者故意模糊保险与保险储蓄、理财产品的界限，不如实告之免责条款及相关费用，误导客户投保；理赔方面存在手续繁琐甚至故意设置障碍，赔付

讲座落实二十大及中央金融工作会议精神，围绕二十届三中全会决议，结合中国经济新形势、新格局，深入分析发展新质生产力底层逻辑与战略布局；基于最新国内外政治经济环境、剖析建设金融强国，做好“五篇大文章”的金融政策导向，以及金融业、资本市场正在发生的重大调整；特别是从大力发展新质生产力，科技金融助力实体经济及科创型企业的视角，解读科技金融助力产业“创新驱动”高质量发展的政策布局，政策背景，政策逻辑，实施路

培训主题：开门红网点年金险销售核心技能提升培训 【课程目标】 此培训课程结束后，学员将做到： 掌握银行网点年金险销售规律，适合代理的各保险公司年金期缴产品 适应年金期缴转型，解决在销售年金险中常见的问题，深挖痛点，找到客户真正担心的问题； 结合宏观经济，分析在新经济形势下年金险的销售卖点以及如何满足客户的需求！ 通过贴近银保客群的案例分析，提升业务伙伴或行方客户经理销售技能。 【课程大纲

养老风险管理与资产配置 课程背景： 我国已进入老龄化社会，养老问题已成为国家和每个家庭首要解决的问题之一。十九报告中明确提出了全面实施全民参保计划，完善城镇职工基本养老保险和城乡居民基本养老保险制度，尽快实现养老保险全国统筹。所以，养老问题是国家问题，也是未来国民消费的方向，如何能够在了解我国社保养老体系的基础上，用商业保险完善客户品质养老的需求，成为每一个保险销售人员提升专业销售的方向。而20

本课程旨在帮助学员建立对互联网金融的系统性认知，深入理解其作为“基于互联网思想的金融”的本质内涵。课程从互联网金融的定义出发，辨析其与“金融互联网”及传统金融脱媒的区别，并详细拆解P2P、众筹（股权/回报/捐赠）、第三方支付、大数据金融等核心业务模式。重点聚焦互联网金融在服务中小企业及个人融资中的独特优势——即如何通过技术手段降低信息不对称与交易成本，有效覆盖传统金融难以触及的“长尾市场”。

资产配置犹如夜空里面一颗璀璨的星，很美，很亮，却很少人能碰触到，针对此，本课程进一步优化（简化）资产配置的相关流程，将财务规划模块直接改为资产配置模型，对照模型提供客户的资产配置建议，理财经理将本行产品嵌在其中，快速制作和生成资产配置建议书，将对应的资产配置建议书作为营销客户的工具，从而提升客户的体验感受，从而提升客户黏性和业绩。