刘艺

资产配置犹如夜空里面一颗璀璨的星，很美，很亮，却很少人能碰触到，针对此，本课程进一步优化（简化）资产配置的相关流程，将财务规划模块直接改为资产配置模型，对照模型提供客户的资产配置建议，理财经理将本行产品嵌在其中，快速制作和生成资产配置建议书，将对应的资产配置建议书作为营销客户的工具，从而提升客户的体验感受，从而提升客户黏性和业绩。

【课程背景】 竞争对手对我优秀员工虎视眈眈，怎么办？ 优秀店员和销售员长难招、难管、难留，怎么办？ 创业大潮风起云涌，厉害的要去自己开店，怎么办？ 员工责任心不强，激情不够，很多在混日子，怎么办？ 电商肆掠，竞争对手暴增，成本高涨，利润暴降，怎么办？ 客流量越来越少，老客户不断离去，集采疯狂抢夺，怎么办？ 年龄大了，经二代或不想干，或难干好，守业很难，怎么办？ 互联网时代，传统的销售方法和模式已经

第一部分：境内高净值客群当前所面临的选择和需求的转移 一、国内的产业结构调整和金融环境的变化 二、境内高净值客群的群体转移和需求改变（为何看向海外） 三、跨境转介和相关营销推动中的客群关注点和推动点 第二部分：全球市场工具及配置 一、全球宏观思维的基础 二、大类资产工具：国内外基本金融市场及工具解析 三、全球主要经济体板

一、全球宏观思维的基础（2课时） 二、大类资产工具：基本金融市场及衍生市场（1.5课时） 三、中国投资者目前的投资范围，逻辑和困境（0.5课时） 四、宏观思维有效传达促销售和配置（0.5课时） 五、全球主要经济体板块宏观分析（1.5课时） 六、Q&A

本课程聚焦高净值及腰部客户的精准营销与ETF实战配置。首先，剖析内卷形势下的客户特征与营销痛点，提供从CRM建档、电话触达、朋友圈运营到面访唤醒的全流程标准化营销SOP及异议处理技巧。其次，以ETF为核心，结合估值指标与市场数据理清配置逻辑，深入解析重点产品卖点与卖出时机。最后，针对固收、亏损等不同客群提供定制化营销策略与实战录音复盘，全面提升理财经理的客户转化与资产配置能力。

在过去的一段时间中 ，私行的目标客户群体（高净值以及优质财富客群）在财富管理的过程中，面临着众多同质化的产品，比过往复杂的宏观环境，以及由于“黑天鹅”事件频发的特殊状态。而过往我们很多的销售方式中，以产品销售为主而往往忽略宏观环境，经济指标及政策与客户财富管理解决方案之间的逻辑联系，本次课程，我们将把“断掉的链子”连起来，在对客沟通中呈现有效的资产配置思路和方案，提升私行理财经理的专业度，从而达到